其實投資ETF就類似買套裝的概念,以最知名的台灣 50(0050)來當例子
就是將台灣前五十大的上市公司按照大盤的權重,按比例直接買進個股的投資方式,並定期汰弱除強更換持股
ETF有哪些種類 ?
ETF現在的種類非常多幾乎包括每個市場跟商品,可以說是花樣百出,甚至有放空ETF,以台灣50來說就有一個台灣50反1,台灣加權指數跌多少台灣50反1就相對漲多少,但最主要還是由底下四大類組成。
股票組成:全球或是跨區域、區域型及單一國家的 ETF,也有各種產業類別的 ETF。
債券組成:投資級債券、高收益債、新興市場債、可轉債及通膨指數債券 ETF 等。
匯率組成:美元、英鎊、歐元、日圓、紐幣、人民幣等。
商品組成:包括原油、黃金、白銀、基本金屬、農產品等原物料的 ETF。
ETF有哪些優點?
容易管理
ETF最主要就是組合不同商品,買一隻就等於買了一堆商品,也就是懶人或門外漢都能投資該項產品,且永遠不會投資失敗。每年扣除基本管理費用後,所得利潤均回饋至投資人手上,並隨時追蹤市場、適時汰弱留強。
交易容易
ETF 的交易方式就像股票,投資人只要有證券帳戶便可在 ETF 的交易時段內進行買賣,交易的規則與股票完全相同,ETF 的交易稅只要千分之一,較股票的千分之三低廉許多。
成本非常低
ETF 最大的特性之一就是交易成本低廉,ETF 這種被動式的投資策略,不會像主動式管理基金一樣進行頻繁的買賣,只要依照指數進行投資組合變動即可,使得交易成本自然也降低。
分散投資
ETF 被動式的投資組合管理,一般而言持股非常多,以台灣50來說就持台灣前50大股票做組合,因此 ETF 較不受個別公司而影響績效,可有效降低個別公司所帶來的風險,也可以降低投資組合的波動性。
多樣化的商品
ETF 的指數涉及各個國家、各個市場、各個產業,包含的範圍相當廣泛,提供投資人非常多樣化的選擇。
舉例來說,若投資人看好歐洲市場,可以去投資衡量歐洲表現的ETF,若是今天投資人看好黃金,那可以去投資跟黃金相關的ETF。
ETF有那些缺點?
不適合頻繁交易
適合長線投資人投資,太頻繁買賣的手續費將吃掉穩健的收益,同時墊高成本,因此買入後必須被動等待績效為正時才可出場,花費的時間成本也較高。
追蹤誤差
ETF 為了產生與指數相同的組合卻會產生許多費用,例如手續費、交易稅、管理費用等等。
除此之外,當指數成分股變動時,發行公司可能因為市場因素會使得無法第一時間取得變動的成分股,這些因素會使得指數報酬與 ETF 報酬有所差距,這之間的差距稱為「追蹤誤差」,而追蹤誤差風險就是投資人必須承擔的風險。
績效落後
ETF的特性為購買一籃子股票或投資標的,除了投資績效良好的之外,同樣也會將狀況較差之標的納入投資。在沒有較嚴格篩選狀況下,綜合績效上會受到拖累。
結論
對於上班忙碌、資金較小且不願意花時間在投資上面的人而言,ETF 是非常適合的投資工具,甚至就算買完安心放著或是忘記了,每年的績效也不會太差。
對於主動型的投資人不是一個好的投資工具,別忘了投資標的分散風險的同時,其實也分散了投資的績效。
因此是否將 ETF 作為投資工具,要看投資人個性才能決定。
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